I migliori broker per investitori internazionali

Contenuto

• I migliori broker internazionali
• Fattori di rischio da considerare
• Investimenti alternativi
• La linea di fondo

Gli investitori non hanno mai avuto più opzioni per accedere ai mercati globali con migliaia di diversi Exchange Traded Fund (ETF) e American Depositary Receipts (ADR) scambiati sulle borse statunitensi. Sebbene gli ETF nazionali forniscano esposizione a un'intera economia, non forniscono esposizione a specifiche azioni all'interno di tali economie. Molti ADR hanno anche una liquidità significativamente inferiore rispetto alle azioni estere, il che li rende un modo scadente per investire nei mercati esteri.

In questo articolo, daremo uno sguardo ai migliori broker per investitori internazionali che vogliono acquistare e vendere azioni direttamente sulle borse estere.

I migliori broker internazionali

Molti famosi broker di sconti statunitensi forniscono accesso a determinati mercati internazionali, come la borsa valori canadese di Toronto (TSX), ma non riescono a offrire l'accesso a mercati più oscuri. La buona notizia è che esistono intermediari che offrono questo tipo di accesso agli investitori.

Interactive Brokers è il broker internazionale più popolare per gli investitori statunitensi, con accesso a oltre 50 scambi in tutto il mondo. I conti individuali hanno un requisito minimo di $ 10.000 USD e devono mantenere un'attività di trading mensile minima o incorrere in una commissione. Le commissioni forfettarie sono solo $ 1 per 100 azioni, mentre i prezzi differenziati variano in base al volume degli scambi e alle commissioni normative, sebbene abbiano un prezzo molto competitivo.

Altre società di intermediazione statunitensi offrono esposizione ai mercati esteri, tra cui Charles Schwab, OptionsXpress e MB Trading. Questi broker hanno un insieme più limitato di mercati internazionali rispetto a Interactive Brokers, ma potrebbe valere la pena esplorare per gli investitori che necessitano solo di esposizione a determinati mercati.

Gli investitori alla ricerca di un'esposizione più economica o regionale possono prendere in considerazione broker come OCBC Securities, una società con sede a Singapore che offre accesso a una varietà di borse valori asiatiche. La parte più significativa dell'esposizione è probabilmente le azioni A della Borsa di Shanghai che tendono ad essere di difficile accesso per gli stranieri. Sebbene i cittadini statunitensi siano accettati come clienti, non possono operare sulle borse statunitensi utilizzando l'account di intermediazione.

Fattori di rischio da considerare

Gli investitori internazionali dovrebbero prestare attenzione quando selezionano intermediari esteri poiché non sono regolamentati allo stesso modo dei broker statunitensi. Inoltre, gli investitori dovrebbero considerare gli altri costi e complessità associati all'acquisto diretto di azioni estere.

Gli investitori dovrebbero tenere presente che le società di intermediazione straniera non sono regolamentate dalle agenzie di regolamentazione degli Stati Uniti, il che significa che dovrebbero esaminare l'affidabilità delle agenzie di regolamentazione straniere. Ci sono molti esempi di intermediazioni estere che hanno chiuso dall'oggi al domani, provocando una perdita totale di capitale. Il commercio internazionale può anche essere più costoso del commercio interno e potrebbero essere applicate alcune regole (come le limitazioni al commercio in determinati mercati).

Gli investitori che acquistano azioni estere possono anche essere tenuti a pagare le imposte sulle plusvalenze ad agenzie fiscali in altri paesi. Ad esempio, un investitore che ha realizzato un profitto scambiando azioni cinesi potrebbe dover pagare le tasse su tali guadagni in Cina. L'unica eccezione sono i paesi che hanno accordi preesistenti con gli Stati Uniti per evitare la doppia imposizione. Alcuni broker possono anche addebitare commissioni di conversione di valuta in aggiunta a ciascuna operazione che possono aumentare nel tempo e ridurre la redditività.

Investimenti alternativi

Gli investitori internazionali che non vogliono la seccatura associata all'acquisto e alla vendita di azioni estere potrebbero prendere in considerazione ETF internazionali, ADR negoziati negli Stati Uniti o acquistare fondi comuni di investimento gestiti attivamente destinati ai mercati esteri.

Gli ETF internazionali consentono agli investitori di rivolgersi a mercati regionali o specifici per paese con un'ampia esposizione, mentre i fondi comuni di investimento gestiti attivamente possono offrire approcci basati sul valore o di altro tipo. Questi titoli possono valere la pena prendere in considerazione per gli investitori che non vogliono investire tempo ed energia nell'analisi delle azioni estere. Può essere un processo scoraggiante dato che le informazioni aziendali e finanziarie non sono sempre affidabili e aggiornate.

Gli ADR rappresentano un modo più diretto per investire nei mercati esteri utilizzando titoli negoziati negli Stati Uniti. Spesso, questi ADR sono società blue-chip con doppia quotazione negli Stati Uniti e nel loro scambio di casa. Sebbene il valore di questi due elenchi possa variare, raramente si verifica uno sconto persistente poiché i trader di arbitraggio possono trarre vantaggio dalla differenza se diventa troppo ampia. Li rende un investimento interessante, anche se la liquidità è limitata.

La linea di fondo

Gli investitori internazionali hanno una serie di opzioni diverse quando investono in mercati esteri, inclusi ETF internazionali, ADR quotati negli Stati Uniti e fondi comuni di investimento. Gli investitori avanzati che cercano un'esposizione a titoli specifici potrebbero prendere in considerazione l'acquisto di azioni direttamente su una valuta estera, il che richiede una mediazione che fornisca l'accesso a tali borse. La buona notizia è che ci sono diverse opzioni per questi investitori.

Interactive Brokers è la piattaforma di investimento internazionale più popolare. Avrai esposizione a oltre 50 borse in tutto il mondo, ma gli investitori che cercano un'esposizione più economica e specifica potrebbero voler considerare i broker regionali come alternativa. È importante considerare attentamente l'affidabilità di questi broker e il costo dell'investimento in azioni estere in anticipo poiché può essere significativamente più costoso e rischioso dell'investimento in azioni statunitensi.

The Balance non fornisce consulenza e servizi fiscali, di investimento o finanziari. Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di uno specifico investitore e potrebbero non essere adatte a tutti gli investitori. I rendimenti passati non sono indicativi di risultati futuri. Investire comporta dei rischi inclusa la possibile perdita del capitale.