I pro ei contro degli investimenti ad alto rischio

Contenuto

• Investimenti con leva finanziaria
• Opzioni
• Obbligazioni ad alto rendimento
• Valute
• Mercati emergenti e di frontiera
• Penny Stock
• ETF di nicchia

Quando si tratta di investire, ognuno ha la propria tolleranza al rischio. Questa tolleranza può variare a seconda della tua situazione finanziaria, dei tuoi obiettivi finanziari, della tua età e di molti altri fattori.

La maggior parte delle persone si sente a proprio agio nell'investire in alcuni titoli, capendo che il potenziale di rendimenti positivi di solito vale il rischio nel tempo. Altri evitano del tutto il mercato azionario e si sentono a proprio agio a tenere i loro soldi in paradisi sicuri come obbligazioni o conti di risparmio di base.

Ci sono alcuni investimenti che offrono il potenziale per rendimenti relativi superiori alla media, ma comportano anche una forte dose di rischio. Questi investimenti ad alto rischio non sono per tutti, ma potrebbero aiutare una persona sulla via della ricchezza se ne ha lo stomaco.

Esaminiamo i potenziali vantaggi e svantaggi di alcuni investimenti a rischio più elevato.

Investimenti con leva finanziaria

Un investitore che sta cercando di guadagnare di più può utilizzare i fondi presi in prestito per aumentare il potenziale ritorno su qualsiasi investimento. È possibile vedere il doppio o anche il triplo di un rendimento tipico utilizzando la leva finanziaria, ma c'è lo stesso rischio al ribasso. Ricorda: la leva finanziaria può amplificare sia i tuoi guadagni che le tue perdite.

Ci sono molti prodotti a leva là fuori, compresi i fondi negoziati in borsa con doppia o addirittura tripla leva. Ad esempio, puoi investire in un ETF S&P 500 a tripla leva che offrirà il triplo del rendimento dell'indice. Ovviamente, questo significa che perdi tre volte i soldi se il mercato scende. Inoltre, i rendimenti di questi ETF con leva si basano sui rendimenti giornalieri dell'indice, quindi puoi perdere un bel po 'di soldi in un solo giorno.

Gli investimenti con leva finanziaria possono avere uno scopo per alcuni investitori, ma raramente sono buoni prodotti per coloro che si concentrano sul lungo termine.

Opzioni

Il trading di opzioni è un potenziale modo per guadagnare con azioni o altri titoli anche se il mercato non sta salendo.

Quando acquisti un contratto di opzione, stai essenzialmente acquistando il diritto di acquistare o vendere un'attività a un prezzo stabilito prima di una certa data. Ad esempio, puoi stipulare un accordo per vendere 100 azioni Apple a $ 150 per azione. Se il titolo viene scambiato per molto meno a quel punto, guadagni.

Esistono tipi di opzioni che possono comportare perdite elevate o addirittura illimitate, soprattutto per i venditori. Un esempio è un'opzione nuda, un investitore può scommettere contro un'azione e perdere molti soldi se l'azione sale. Ad esempio, supponiamo che tu creda che le azioni di Apple non supereranno i $ 150 per azione. Si stipula un contratto con un "prezzo di esercizio" di $ 150 che scadrà a giugno del 2019. Quando giugno arriva e Apple negozia a $ 210, l'investitore perde la differenza o $ 60 per azione. In teoria, una perdita è illimitata perché non esiste un limite a quanto alto può arrivare il prezzo di un titolo.

Può volerci del tempo per comprendere i dettagli delle opzioni, quindi il trading dovrebbe essere fatto da investitori più esperti. Anche coloro che affermano di sapere cosa stanno facendo possono perdere ingenti somme di denaro.

Obbligazioni ad alto rendimento

È normale che gli investitori più anziani e i pensionati investano nel mercato del reddito fisso attraverso obbligazioni societarie e municipali e titoli del Tesoro degli Stati Uniti. Questi tipi di investimenti raramente vanno in default e offrono un flusso di reddito costante e prevedibile. Ma è possibile ottenere rendimenti più elevati dalle obbligazioni se si è disposti ad acquistare titoli di debito più rischiosi. Questo è chiamato premio per il rischio.

La maggior parte delle obbligazioni viene fornita con rating basati sull'affidabilità creditizia del mutuatario, con rating AAA per le obbligazioni più affidabili e rating a partire da CCC o addirittura D per le obbligazioni più deboli. Le obbligazioni con rating basso sono spesso chiamate obbligazioni "non investment grade", "speculative" o "spazzatura".

È possibile ottenere buoni rendimenti da obbligazioni a basso rating, poiché un rating basso non è una garanzia che il mutuatario andrà in default. Ma raramente è una buona idea investire una grande percentuale del proprio denaro in questi tipi di obbligazioni.

Valute

I valori delle valute possono cambiare rapidamente e drasticamente. La tua capacità di prevedere e agire su questi movimenti determinerà il tuo successo nel fare soldi sul mercato dei cambi, o forex. Le oscillazioni selvagge delle valute, specialmente al di fuori degli Stati Uniti, offrono il potenziale per rendimenti elevati se prevedi correttamente i cambiamenti. Ma il trading sul forex non è per i deboli di cuore, poiché una scommessa sbagliata su una valuta può comportare la perdita di tutto ciò che hai investito. Per rendere le cose più rischiose, le valute vengono spesso negoziate utilizzando la leva, quindi le tue perdite possono essere moltiplicate.

Quando si fa trading di valute, è meglio evitare di avere troppi soldi legati in una transazione, evitare di utilizzare la leva finanziaria e utilizzare ordini di stop loss per prevenire perdite importanti.

Mercati emergenti e di frontiera

Il mercato azionario statunitense è aumentato di valore in modo affidabile nel tempo, quindi trovare veri affari non è sempre facile. Ecco perché molti investitori guardano all'estero alle economie emergenti per opportunità di crescita.

È possibile investire in azioni e debito di economie emergenti come Cina, India e molti paesi del Sud America, Africa ed Europa orientale. Questi paesi sono in anticipo nei loro cicli di crescita rispetto agli Stati Uniti, quindi c'è il potenziale per vedere gli investimenti aumentare di valore nel tempo.

I mercati di frontiera sono generalmente più piccoli e ancora più indietro rispetto ai mercati emergenti in termini di crescita, ma possono comunque offrire opportunità per gli investitori. Paesi come Estonia, Vietnam e Kenya sono spesso considerati mercati di frontiera.

I mercati emergenti e di frontiera offrono opportunità ma comportano dei rischi. Questi paesi spesso non sono così stabili economicamente o politicamente. Sono noti per essere inadempienti sui debiti. I loro mercati possono essere molto più volatili e imprevedibili degli Stati Uniti.Non è una cattiva idea combinare investimenti emergenti e di frontiera nel tuo portafoglio, ma assicurati di bilanciarli con asset più sicuri e affidabili.

Penny Stock

La maggior parte degli investitori è abituata a vedere azioni quotate in borsa sulle principali borse come la Borsa di New York e il NASDAQ. Ma molte aziende sono troppo piccole per essere quotate in queste borse e quindi commerciano "da banco" o sui cosiddetti "fogli rosa". Puoi acquistare azioni di queste società a buon mercato e se alla fine esplodono in crescita, puoi guadagnare un sacco di soldi.

Tieni presente, tuttavia, che questi titoli vengono scambiati allo sportello perché sono stati cancellati dalle principali borse o non sono mai stati abbastanza grandi da essere quotati in primo luogo. Un gran numero di questi penny stock non aumenta mai di valore. In effetti, molte di queste piccole aziende riportano a malapena vendite o entrate ed esistono solo sulla carta. Inoltre, i penny stock sono spesso oggetto di manipolazione dei prezzi, in cui persone disoneste promuovono le azioni di una società per aumentare il prezzo delle azioni e poi venderle con profitto.

ETF di nicchia

Il numero di fondi negoziati in borsa è cresciuto notevolmente negli ultimi anni. Ora ci sono più di 2.900 ETF disponibili per gli investitori e molti di loro hanno obiettivi di investimento molto specifici e unici. Esistono ETF legati a quasi tutti i mercati e indici immaginabili, molti dei quali progettati per offrire ricompense potenzialmente elevate in cambio di un rischio elevato. Esistono diversi ETF, ad esempio, che tentano di rispecchiare il VIX, o indice di volatilità. Esistono anche ETF inversi progettati per salire quando il mercato scende (ma potenzialmente viceversa). Questi tipi di investimento potrebbero offrire il potenziale per rendimenti più elevati rispetto agli investimenti più tradizionali, ma possono anche esporre un investitore a perdite potenzialmente maggiori. Il consiglio generale per gli investitori medi è di stare alla larga da questi tipi di prodotti di nicchia.